企業(yè)在國(guó)際化進(jìn)程中，精細(xì)化管理變得越來越重要。”SWIFT亞太區(qū)企業(yè)客戶部商務(wù)總監(jiān)徐珺表示，資金精細(xì)化管理，可以有效降低企業(yè)跨國(guó)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)世界各地的資金安全以及總部對(duì)集團(tuán)資金的實(shí)時(shí)監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金在各國(guó)實(shí)體間快速周轉(zhuǎn)。

 

　　企業(yè)在國(guó)際化進(jìn)程中，精細(xì)化管理變得越來越重要。

 

　　“企業(yè)在國(guó)際并購(gòu)?fù)瓿珊�，通常在�?cái)務(wù)方面會(huì)做比較大的整合。精細(xì)化管理第一步是財(cái)務(wù)精細(xì)化。”SWIFT亞太區(qū)企業(yè)客戶部商務(wù)總監(jiān)徐珺表示。

 

　　在徐看來，資金精細(xì)化管理，可以有效降低企業(yè)跨國(guó)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，通過對(duì)全球資金的運(yùn)營(yíng)監(jiān)管，既可提高審計(jì)合規(guī)率，降低人員舞弊風(fēng)險(xiǎn)，還可實(shí)現(xiàn)更集中、更高效的資金管理和資金運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)世界各地的資金安全以及總部對(duì)集團(tuán)資金的實(shí)時(shí)監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金在各國(guó)實(shí)體間快速周轉(zhuǎn)。

 

　　《上海國(guó)資》:中國(guó)企業(yè)如何看待資金精細(xì)化管理?請(qǐng)介紹開展精細(xì)化管理的步驟和過程?

 

　　徐:企業(yè)對(duì)資金實(shí)行精細(xì)化管理，一開始是非集中化的，慢慢地會(huì)做集中化管理。通常的步驟是，第一步，建立區(qū)域性的資金中心，主要目的是解決如何高效地進(jìn)行全球資金調(diào)撥?所以，很多企業(yè)首先是成立了區(qū)域化資金中心。解決資金內(nèi)部調(diào)撥的問題。

 

　　第二步，如何提高人員效率?比如怎么建設(shè)支付工廠?企業(yè)在國(guó)際化并購(gòu)過程中會(huì)遇到全球支付，這不僅僅說是當(dāng)?shù)氐娜藛T去做支付，為了提高效率，需要在每個(gè)區(qū)域成立一個(gè)支付工廠。比如，華為在深圳成立了支付工廠可進(jìn)行全球范圍內(nèi)支付，那么，可能華為原來在40多個(gè)國(guó)家和地區(qū)需要有43名出納，最后其實(shí)，只需有深圳4名出納就可進(jìn)行全球的支付。

 

　　《上海國(guó)資》:目前很多中國(guó)企業(yè)設(shè)立有財(cái)務(wù)共享中心，您怎么看待?

 

　　徐:財(cái)務(wù)共享中心不僅僅是支付，可能是代開票中心，統(tǒng)一管理信用證之類，國(guó)內(nèi)的企業(yè)在財(cái)務(wù)公司上已有比較成功的嘗試。所以相應(yīng)地，將來要從技術(shù)上進(jìn)行變革。因?yàn)樨?cái)務(wù)共享中心或者財(cái)務(wù)公司的設(shè)立一般都是業(yè)務(wù)先行，那么必須有系統(tǒng)進(jìn)行支撐，企業(yè)會(huì)通過各種辦法進(jìn)行集中化管理。

 

　　但長(zhǎng)期以來，企業(yè)與銀行通信的現(xiàn)狀是，成本較高，資金的可視性較差、難以建立集中管理的財(cái)資中心。更實(shí)際的操作是，建議企業(yè)成為SWIFT會(huì)員，可通過標(biāo)準(zhǔn)渠道在當(dāng)天日中的時(shí)候接收到所有全球用戶的信息，因?yàn)镾WIFT是全球銀行的骨干網(wǎng)絡(luò)，這些銀行可以通過單一的渠道和統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)給所有的企業(yè)發(fā)資金賬戶的結(jié)算情況，也可以發(fā)送指令進(jìn)行全球的資金調(diào)撥。

 

　　《上海國(guó)資》:目前，企業(yè)的全球資金管控呈現(xiàn)什么特點(diǎn)?

 

　　徐:很多走出去的企業(yè)，在境外進(jìn)行了資金集中化的管理。但是這些企業(yè)資金集中化管理的程度不一樣。目前大多數(shù)做到了第一步，即管控境外資金的安全性，但也只是做了對(duì)賬單這一步。在支付方面，特別是設(shè)立支付工廠方面還比較少。

 

　　比較有意思的是民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展，在2015年—2016年的發(fā)展中，民營(yíng)企業(yè)的探索更加前沿。他們?cè)趪?guó)際化進(jìn)程中，管控資金的方法和央企的步伐不一樣。民營(yíng)企業(yè)第一步就做到同時(shí)達(dá)到資金可視和支付，因?yàn)槊駹I(yíng)企業(yè)既要達(dá)到資金的風(fēng)控，也追求資金運(yùn)營(yíng)的效率，以及節(jié)省人員的效率。所以民營(yíng)企業(yè)的業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)非常迅速。

 

　　要強(qiáng)調(diào)的是，海外并購(gòu)后最主要的是精細(xì)化管理。很多企業(yè)在并購(gòu)?fù)瓿珊髸?huì)在財(cái)務(wù)方面做比較大的整合。精細(xì)化管理的第一步就是財(cái)務(wù)精細(xì)化，是所有精細(xì)化最重要的一步，這樣才可以支持其他精細(xì)化的運(yùn)營(yíng)管理走得更穩(wěn)健、更長(zhǎng)遠(yuǎn)。

 

　　(文章摘自2017年03月03日《上海國(guó)資》 作者：孫一元)

圖片來源：找項(xiàng)目網(wǎng)

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